內政部出招 防制地政士洗錢

 強化地政士洗錢防制，內政部昨（4）日預告修正相關辦法，未來地政士、不動產經紀業經手新台幣50萬元以上現金交易案件，需在交易十天內向調查局申報。內政部官員表示，這是因應亞太防制洗錢組織（APG）2019年來台進行第三輪相互評鑑缺失進行改善。

內政部昨日預告修正《地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法》，主要是為了強化洗錢防制。

其中最重要的一點在於，地政士及不動產經紀業對於客戶的不動產買賣交易涉及新台幣50萬元（或等值外幣）以上的現金交易，應依調查局所定的申報格式及方式，在交易完成後十個工作日內向調查局申報。

而為了防堵不肖之徒以「化整為零」方式，規避50萬元應申報門檻，修正草案也規定，如果客戶無正當理由，要求多次或連續以低於50萬元的現鈔支付價款時，地政士或不動產經紀業也應該向調查局申報。

此外由於常見的不動產交易洗錢方式，可能將不動產登記給第三人，或資金來自於第三人，抑或給付價金給第三人，這次修正草案也規定，當發現類似情況，而客戶無法合理說明時，也必須申報。

另一方面，草案也新增條文，規定地政士及不動產經紀業應自行辦理確認客戶身分，不得委由第三方執行辨識及驗證作業。內政部表示，不動產買賣交易涉及消費者財產權益且交易金額龐大，應自行確認，並確實核對身分後，才能接受委託。

內政部表示，這項辦法修正草案已邀集相關產業公會討論並獲得共識，可改善國際評鑑缺失。

經濟日報2021/2/5